Правила сайта и политика AML/KYC

1. Общие положения

1.1. Настоящее соглашение регламентирует порядок предоставления услуг сервисом CosmoChange.
1.2. Использование сервиса означает полное согласие Пользователя с условиями данного соглашения.
1.3. Сервис CosmoChange является автоматизированной платформой для обмена цифровых и электронных валют.

2. Порядок обмена

2.1. Заявки обрабатываются автоматически в режиме 24/7 (за исключением ручных направлений с участием банков).
2.2. Время, выделенное на оплату заявки, составляет 30 минут. Если средства не поступают в течение этого времени, заявка может быть удалена или пересчитана по новому курсу.
2.3. Пользователь несет полную ответственность за корректность указанных реквизитов (номера счетов, адреса кошельков, выбор правильной сети блокчейна). CosmoChange не может вернуть средства, отправленные на ошибочные реквизиты.

3. Политика AML/KYC (Противодействие отмыванию средств)

3.1. CosmoChange строго соблюдает международные стандарты FATF и принципы AML (Anti-Money Laundering).
3.2. Сервис принимает только "Чистые" транзакции. Каждая входящая транзакция проходит автоматический риск-скоринг.
3.3. Категорически запрещено использование сервиса для перевода средств, связанных с DarkNet, мошенничеством, финансированием терроризма или обходом санкций.
3.4. В случае выявления транзакции с "High Risk" (Высокий риск), обмен будет приостановлен.

4. Верификация пользователей

4.1. В стандартном режиме сервис не требует обязательной регистрации и верификации.
4.2. Сервис оставляет за собой право потребовать прохождения процедуры KYC (предоставление фото документов, видеоподтверждение) в случае срабатывания AML-фильтров или возникновения подозрений в мошенничестве.
4.3. В случае отказа от прохождения верификации при блокировке AML-фильтром, средства могут быть удержаны до выяснения обстоятельств.

5. Конфиденциальность

5.1. CosmoChange гарантирует безопасность и сохранность личных данных пользователей.
5.2. Информация о транзакциях передается третьим лицам (правоохранительным органам) исключительно по официальному запросу в рамках законодательства.